Los mayores escándalos financieros de los últimos años en instituciones o inversionistas inmersos en situaciones poco deseables, hoy en día están pagando principalmente con una caída de su reputación y credibilidad. El pago de hacer mal las cosas no solo es monetario, sino afecta de manera importante en la reputación con los grupos de interés, los reguladores u órganos rectores, proveedores y clientes en particular.
A manera de proteger el sector financiero y darle mayor certidumbre y credibilidad, las entidades financieras buscan atenuar los riesgos legales, pero también atender a las presiones económicas de terceros interesados, por lo que hoy en día, están reestructurando sus modelos de negocio, para mantener la liquidez, mejorar los márgenes de utilidad y atender las expectativas de los inversionistas.
En el Sistema Financiero el Enfoque Basado en Riesgo (EBR), es una parte fundamental para la aplicación efectiva de los Estándares Internacionales, un EBR, permite adoptar medidas de control y recursos de manera más efectiva, enfocando los esfuerzos humanos y económicos de la mejor manera posible, donde hay mayor riesgo legal, deben existir medidas más estrictas o mayor cantidad/ calidad de recursos asignados al control de COMPLIANCE y dónde existen menos riesgos, aplicamos medidas simplificadas de control.
En nuestros servicios legales con Enfoque Basado en Riesgo Legal, utilizamos directrices y estrategias de Modelos de Gestión de Riesgos, como Estándares Internacionales de aplicación efectiva de control regulatorio, tales como Recomendaciones del GAFI sobre la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, Criterios para la Gestión de Riesgos LD|FT Wolfsberg, Principios de Basilea, en materia de auditoría legal, utilizamos el marco de referencia de control interno y administración de riesgos de COSO (Committee of Sponsoring Organization of the Treadway Commission) y otras disposiciones internacionales aplicables, tales como:, la nueva Norma ISO 9001:2015 y la Norma ISO 31000 para “Gestión de Riesgos”, que establecen una serie de principios rectores, estrategias y metodologías que, enfocados al campo de Regulación, Supervisión, Cumplimiento, Monitoreo y Auditorias Legales, se obtiene una Plataforma Estructurada para un eficaz control de la Prevención y Gestión de Riesgos Legales.
En este escenario de regulación basta y compleja, apoyamos a que nuestros clientes cumplan de manera adecuada con los diversos Cuerpos Normativos Mexicanos en PLD/FT y los Estándares Internacionales de aplicación forzosa en esta materia, para ello, establecemos esquemas de Prevención y Gestión de Riesgos Legales en la actividad operativa para las Instituciones Financieras, en especial a Bancos, Casas de Bolsa y Banca Paralela.
Implementación de esquemas de prevención y gestión de riesgos legales
En este rubro, asesoramos sobre la implantación de mecanismos de prevención, gestión de cumplimiento, supervisión y reporte sobre Riesgo Legal, Riesgo Lavado de Dinero y Anticorrupción, así como Riesgo Corporativo, incluyendo sus Accionistas, Consejeros, Directivos, Empleados, Apoderados, etc.
Instrumentación de las transacciones financieras
Apoyamos a nuestros clientes en la instrumentación de las transacciones financieras, que van desde su estructuración, negociación, ejecución y reestructuraciones de préstamos, créditos con sus garantías reales y personales, así como, otras operaciones financieras, incluyendo financiamientos de capital de riesgo, factoraje, arrendamiento puro y financiero, etc.
Gobierno Corporativo a Entidades Financieras
Diseño de una Plataforma de Gobierno Corporativo, como una herramienta de medición legal y control para la Dirección General y Consejo de Administración, en este contexto, le apoyamos, entre otros aspectos a elaborar: Plan de Acción, Código de Etica y de Conducta, Manuales, Reglamentos, Metodologías de Cumplimiento, Programas de Trabajo, Programas de Capacitación, Mecanismos de Difusión y Reporte a la Alta Dirección.
Asesoría en colocaciones y ofertas de valores.
Asesoría en la emisión de acciones, bonos, obligaciones y demás instrumentos financieros para su colocación ante el público inversionista. Bursatilización de cartera.
Mapeos de Riesgo Legal
Desarrollamos Mapas de Riesgos Legales como una herramienta, en la que nuestros profesionales pueden apoyarles a identificar las actividades o procesos sujetos a riesgo legal, amenaza o vulnerabilidad.
Un Mapa de esta naturaleza proporciona tres valiosas contribuciones: proporciona información integrada sobre la exposición legal global de la empresa, facilita la clasificación de los riesgos legales y la priorización para su prevención y gestión.
Auditoria de Alcance total ( Global Legal Risk Management)
Llevamos a cabo Auditorías Legales de alcance total, de tal forma que, diagnosticamos y evaluamos, si el esquema de Gobierno Corporativo (Compliance y el Sistema de Gestión de Riesgos Legales CON ENFOQUE BASADO EN RIESGO) es correcto o adecuado a la estructura la organización financiera y que el mismo cumple en todas las Lineas de Negocio, eliminando con ello, de manera importante el riesgo legal por su amenaza potencial o su vulnerabilidad.
Auditoria Direccionada a Líneas de Negocio y/o Áreas Funcionales
Como medida de prevención de riesgos legales, lo apoyamos a evaluar mediante auditorías especializadas, el grado de cumplimiento a la normativa aplicable a Líneas de Negocio, o Áreas Funcionales en lo particular, evitando con ello, el riesgo de una imposición de alguna sanción, multa, apercibimiento o clausura, o cuyo incumplimiento normativo produciría un impacto en la economía de la entidad, o en la imagen reputacional que tiene ésta ante la sociedad, sus proveedores y clientes.
Ofrecemos nuestros servicios en las siguientes disciplinas jurídicas:
- Corporativo
- Financiero
- Prevención de Lavado de Dinero
- Anticorrupción
- Protección de Datos Personales
- Inmobiliario
Due Diligence
Tenemos la experiencia de revisar y dictaminar el estatus jurídico actual de empresas de manera previa a una transacción o la firma de cualquier contrato o convenio, participación accionaria y aumento de capital, Merger & Acquisition, Joint Venture, a fin de conocer la situación legal, proyección, factores de riesgos legales y el conjunto de variables legales que determinan su éxito o fracaso en el negocio.